Założenie konta bankowego dla firmy zagranicznej na pierwszy rzut oka nie wydaje się zbyt trudnym zadaniem. Niestety, obecnie rejestracja takiego rachunku bankowego nie jest już tak prosta, jak to miało miejsce kilka lat temu. W praktyce może być to skomplikowany proces, ponieważ wiąże się z koniecznością spełnienia określonych kryteriów, takich jak zgromadzenie obszernej dokumentacji czy pozytywne przejście weryfikacji ze strony konkretnej instytucji bankowej. Potrzebujesz otworzyć rachunek bankowy dla spółki offshorowej lub zagranicznej? Więcej informacji na ten temat znajdziesz poniżej.
Niejednokrotnie zdarza się, że Klienci, którzy posiadają spółki zagraniczne, zwracają się do mnie odnośnie problemów związanych z otwarciem rachunku bankowego. Wynika to z faktu, iż obecnie procedura utworzenia takiego konta jest znacznie bardziej skomplikowana niż w latach poprzednich. Banki o wiele rygorystyczniej podchodzą do kwestii weryfikacji tożsamości rzeczywistych właścicieli spółek oraz ich rezydencji podatkowej.
W głównej mierze utrudnienia związane z otwarciem rachunku dla spółki zagranicznej wynikają z aktualnych przepisów w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML). Dodatkowo dochodzą do tego kwestie podatkowe, ponieważ często spółki zagraniczne wykorzystywane były do minimalizacji kosztów związanych z prowadzeniem działalności. Obecnie banki bardzo dokładnie analizują dostarczone dokumenty, zarówno Klientów indywidualnych, jak i firm. Otwarcie rachunku bankowego może być szczególnie trudne w przypadku spółek offshore, zwłaszcza tych z siedzibą w miejscach takich jak Belize lub Nevis.
W przypadku takich spółek mówimy o firmach europejskich lub z krajów, gdzie podstawy opodatkowania są niższe niż w Polsce. Istnieje możliwość zarejestrowania konta bankowego poprzez osobistą wizytę w banku, jednak jest to jedna z bardziej skomplikowanych opcji. Alternatywnie przedsiębiorca może skorzystać z usług instytucji płatniczych, które wspierają firmę w zarządzaniu transakcjami. Przykłady takich instytucji to Stripe, Revolut, MrTango, Payoneer, Mercury, Vio Bank. Szczególnie godne uwagi będzie Vio Bank, który umożliwia spółkom z Zjednoczonych Emiratów Arabskich otwarcie konta zdalnie. Warto podkreślić, że Vio Bank obsługuje głównie spółki z Emiratów Arabskich.
W takim razie skontaktuj się ze mną mailowo. Obecnie z uwagi na nowelizację ustawy o AML otwarcie konta bankowego za pośrednictwem tradycyjnych instytucjach finansowych dla spółek zagranicznych jest nieco utrudnione. Z uwagi na to sytuacja wymaga poszukiwania alternatywnych rozwiązań. Wszystko jednak zależy bezpośrednio od typu prowadzonej przez Ciebie działalności. Umówimy spotkanie i wspólnie doprecyzujemy niezbędne szczegóły. Dokonam szczegółowej analizy Twojego przypadku i zasugeruje możliwe najkorzystniejsze rozwiązanie. Ponadto zajmę się wszelkimi formalnościami w Twoim imieniu. Zapraszam do kontaktu.
Autor: Dawid Jacoszek
